Le rôle du conseiller MMA s’inscrit dans le devoir de conseil que la loi incombe à toutes les compagnies d’assurance. Cette obligation légale, il faut bien préciser les choses, perdure pendant toute la vie du contrat. Concrètement, le devoir de conseil consiste à vous aiguiller par le biais de préconisations objectives, elles-mêmes conditionnées par votre profil d’investisseur. 
Donc, à cet effet, le conseiller MMA vous pose nécessairement différentes questions afin de récolter le maximum de données financières, patrimoniales et même matrimoniales. C’est donc évidemment à partir des réponses que vous donnez que votre conseiller MMA établira un bilan réaliste et, à terme, vous orientera vers les placements qui correspondront à vos besoins. Précisons d’entrée de jeu qu’il a le droit et le devoir de vous signaler d’éventuelles incohérences dans les informations que vous lui fournissez ; dans ce cas, il s’efforce ainsi de vous expliquer la finalité de sa tâche. Mais dans les cas sans doute extrêmes, si le conseiller MMA constate des omissions concernant des informations cruciales, il s’abstient de formuler une quelconque préconisation. En tout cas, la société d’assurance MMA est présente à Marseille, à Reims et dans plein d’autres villes de France. N’hésitez pas à vous renseigner auprès de l’agence la plus proche de chez vous.
À quelles données votre conseiller MMA s’intéresse-t-il vraiment ?
Pour pouvoir dresser un bilan qui tienne la route, votre conseiller MMA doit établir votre profil d’investisseur. Concrètement, il doit connaître votre degré de sensibilité au risque, mais également la durée d’investissement que vous prévoyez. De cette information parmi d’autres, votre conseiller MMA s’en sert pour déterminer s’il doit vous orienter vers des placements sécurisés ou plutôt des placements dynamisés. Mais ce n’est pas tout. Il s’intéresse également à vos objectifs, sans doute afin d’évaluer leur faisabilité. Ensuite viennent votre âge, vos revenus annuels (salaires, revenus fonciers ou rentes viagères…) ainsi que vos charges annuelles (pension alimentaire, impôts, crédits…) Enfin, et cet aspect semble important, le conseiller MMA est parfaitement en droit de vous demander votre niveau de connaissance et votre expérience en matière financière. Pour plus d’infos sur le sujet, cliquez ici. MMA est installée partout en France : à Douai, Marseille, Biarritz…